【今日悉尼】澳洲华人注意：中国围堵违规转汇海外买房！当日交易超5万必须汇报！换汇更难了！

By 2018年10月26日 16:32

10月22日，国家外汇管理局（下称“外管局”）通报20起外汇违规典型案例，合计罚没2304.63万元，其中涉及7家银行违规被点名，共计罚没1275.62万元。

图片来源：今日悉尼

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10月22日，国家外汇管理局（下称“外管局”）通报20起外汇违规典型案例，合计罚没2304.63万元，其中涉及7家银行违规被点名，共计罚没1275.62万元。

天价罚单砸的各家银行满头包。其中中国建设银行旗下的福清分行被罚没419.03万元人民币，是罚没最多的公司。此外还有渤海银行天津滨海新区分行、交通银行金华分行、光大银行下面火炬园支行、南洋商业银行（中国）上海分行、招商银行济南分行以及中国银行威海分行被罚。

不难看出，上述银行皆未曾核实用户外汇用途，也未及时核实外汇使用时间，严重违反了国家的外汇使用条例，因此遭到了处罚。

而这些“侥幸”逃过追踪的外汇者，在接下来的一段时间里可能被追查。

此次外汇局通报案例中，7位个人外汇违规一半以上都是为了汇出资金进行境外买房业务。

例如，2015年1月至8月，香港籍陈某为实现非法向境外转移资产目的，将1700万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于购买境外房产等；

2015年7月至8月，广东籍香某为实现非法向境外转移资产目的，将425万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其亲属境外账户，用于购买境外房产等；

2016年7月，浙江籍蔡某为实现非法向境外转移资产目的，将1300万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于支付住房抵押贷款及其他费用；

2016年4月至12月，广东籍张某为实现非法向境外转移资产目的，利用33名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计122.62万英镑。

最终，香港籍陈某、广东籍香某、浙江籍蔡某和广东籍张某分别被外汇局处以罚款153万元、34万元、65万元和53万元。

而另外3名个人外汇违规，主要目的虽然没有明确交代，但都是为了实现非法向境外转移资产。

例如，2016年1月至10月，江苏籍顾某为实现非法向境外转移资产目的，利用32名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计208.82万加元；

2017年3月至7月，辽宁籍孔某为实现非法向境外转移资产目的，利用24名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计119.08万美元；

2017年9月至10月，江西籍李某为实现非法向境外转移资产目的，利用26名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计129.73万美元。

最终，江苏籍顾某、辽宁籍孔某和江西籍李某被外汇局分布处以罚款53万元、41万元和54万元。

除此之外，一些涉及外贸的企业甚至外国语学校也因为外汇违规被通报，数量多达6家，其中大部分都有逃汇行为。

例如，青岛鑫浩国际贸易有限公司、天津世通机械进出口有限公司都是通过虚构贸易背景，对外付汇来进行逃汇，而浙江九龙山国际旅游开发有限公司也类似，对外支付预付货款298万美元，却没有实际对应进口货物也构成逃汇行为，三家公司分别被处罚140万元、109万元和95万元。金石包装（嘉兴）有限公司、博采林电子科技(深圳)有限公司则因为办理外汇登记却未如实披露返程投资企业实际控制人信息，同时还汇出了企业利润，两者被分别处罚95万元和104.7万元。

此次被通报外汇违规的还涉及一家外国语学校，2015年7月至2017年7月，淄博修文外国语学校利用18名境内个人的个人年度购汇额度，违规以分拆购付汇形式向境外转移资金94.48万美元。外汇局认为，该行为违反《外汇管理条例》，构成逃汇行为，处以罚款32.31万元人民币。